Le PER est particulièrement intéressant si :
Selon votre profil et votre horizon de placement :
L'économie d'impôt dépend de votre tranche marginale d'imposition et des plafonds de déduction. L'épargne est en principe bloquée jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Par téléphone, par e-mail ou via le formulaire : quelques informations suffisent pour démarrer.
Nous interrogeons nos partenaires assureurs et sélectionnons les offres les plus adaptées.
Souscription, résiliation de l'ancien contrat, suivi des sinistres : vous avez un seul interlocuteur.
Vos versements sont déductibles de votre revenu imposable dans la limite d'un plafond. L'économie dépend de votre tranche marginale d'imposition : à 30 %, un versement de 5 000 € réduit l'impôt d'environ 1 500 €. Nous faisons le calcul avec vous.
Les versements doivent être effectués avant le 31 décembre pour être déduits des revenus de l'année en cours. Mieux vaut s'y prendre début décembre au plus tard.
En principe non, sauf cas prévus par la loi : achat de la résidence principale, invalidité, décès du conjoint, surendettement, fin de droits au chômage ou liquidation judiciaire.
Il est souvent possible de le transférer vers un PER pour regrouper votre épargne et bénéficier de règles de sortie plus souples. Nous étudions votre contrat existant.
Profil refusé ou surtaxé ailleurs ? Nous trouvons les assureurs qui disent oui.
En savoir plusLitige avec un voisin, un employeur ou un artisan : frais pris en charge.
En savoir plusLocataire, propriétaire ou bailleur : votre logement et vos biens protégés.
En savoir plusIndiquez votre situation : nous calculons l'économie d'impôt possible et vous proposons le PER adapté.
Courtier en assurances indépendant à Balma, au service de Toulouse et de la Haute-Garonne.
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